고배당 ETF 국내외 세금·수익률 한눈에
월급처럼 들어오는 배당금? 요즘 뜨는 고배당 ETF 정리! 💸
2025년 들어 증시 변동성이 커지며 ‘안정 수익’을 원하는 투자자가 급증했습니다.
이들의 선택은 ‘월 배당 ETF’와 ‘커버드콜 전략 ETF’!
수익률, 배당률, 세금 등 핵심만 쏙쏙 알려드립니다.
[목차]
• 왜 지금 고배당 ETF인가
• 인기 고배당 ETF 4종 핵심 요약
• 고배당 ETF 투자 시 유의사항
• 수익률/배당률/세금 비교표
1️⃣ 왜 지금 고배당 ETF인가
고배당 ETF로 몰리는 이유
🔹 배당주 선호 이유
✅ 증시 변동성 심화, 고정 수익 원하는 수요 증가
✅ 금리 인하 기대감 → 채권 대안으로 배당주 선호
✅ 매달 현금 흐름이 필요한 은퇴자·생활비 목적 투자자 증가
🔹 커버드콜 전략 장점
✅ 보유 종목에서 콜옵션 매도 → 옵션 프리미엄 수익 추가
✅ 주가 상승 제한 있지만, 하락 방어에 유리
✅ ‘배당 + 옵션 수익’ 구조로 예측 가능한 수익 가능
2️⃣ 인기 고배당 ETF 4종 핵심 요약
인기 고배당 ETF TOP4
🔹 SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity)
✅ 연수익률: 약 12~15% (2024 기준)
✅ 배당수익률: 3.54.0%
✅ 분배금: 분기 지급
✅ 투자법: 미국 우량 배당주 중심
✅ 장점: 장기 안정 수익, 성장성 높은 우량주 비중
✅ 세금: 해외 ETF → 배당세 15%, 양도차익 과세 있음
🔹 JEPQ (JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income)
✅ 연수익률: 10~11%
✅ 배당수익률: 약 11% (월배당)
✅ 전략: 나스닥 기술주 + 콜옵션 매도
✅ 장점: 고배당 + 커버드콜 수익
✅ 투자법: 환율 영향 감안 필요
✅ 세금: 해외 ETF 동일 과세 (배당 15% 원천징수 + 양도차익)
🔹 JEPI (JPMorgan Equity Premium Income)
✅ 연수익률: 8~10%
✅ 배당수익률: 약 10% (월배당)
✅ 전략: S&P500 기반 + 커버드콜
✅ 장점: 안정적인 대형 우량주 중심
✅ 투자법: 월급처럼 들어오는 현금 흐름 추구
✅ 세금: JEPQ와 동일
🔹 TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜
✅ 연수익률: 약 10%
✅ 배당수익률: 약 10% (월배당)
✅ 전략: SCHD 추종 + 국내 옵션 시장 활용
✅ 장점: 환헤지 효과 + 국내 상장이라 비과세
✅ 투자법: 국내 증권사 통해 매수 가능
✅ 세금: 국내 ETF → 분배금 비과세 (해외보다 유리)
3️⃣ 고배당 ETF 투자 시 유의사항
투자시 주의점
⚠ 단점 요약
❌ 커버드콜 전략은 주가 급등 시 수익 제한
❌ 월배당 ETF는 변동성에 민감할 수 있음
❌ 해외 ETF는 세금 부담 및 환차손 리스크 존재
❌ 분배금 재투자하지 않으면 복리효과 약해짐
🔹 세금 관련 체크
✅ 해외 ETF는 배당소득에 대해 15% 원천징수세가 발생합니다.
✅ 한국 거주자는 추가로 금융소득종합과세 대상이 될 수 있으며, 양도차익에 대한 세금도 별도 과세됩니다.
✅ 반면, 국내 상장 ETF는 분배금이 비과세 처리되며, 매도 시 주식 양도세 면제(대주주 제외)로 세금 측면에서 유리합니다.
🔹 커버드콜 전략의 제한점
✅ 주가가 상승할 때 수익이 제한될 수 있습니다. (콜옵션 매도 구조상)
✅ 강세장에서 일반 성장주 ETF보다 수익률이 낮을 수 있음
✅ 대신 하락장에서 방어력이 뛰어나고 안정적 배당 수익을 추구할 수 있습니다.
💡 TIP: 은퇴자, 월 수익 필요한 직장인, 장기 투자자에게 적합하며, 국내 커버드콜 ETF는 세금 측면에서 우위가 있음.
4️⃣ 수익률/배당률/세금/투자요약 비교표
간단 요약표
💡 ETF 선택 TIP
• 고수익이 목표라면 SCHD, JEPQ
• 매달 안정적 배당금이 중요하다면 JEPI, TIGER
• 세금까지 고려한 실속 투자자는 국내 ETF인 TIGER가 유리
• 변동성에 민감하다면 커버드콜 전략 ETF가 방어에 효과적
👉 자신의 투자 성향과 포트폴리오 목적에 따라 배당 ETF를 적절히 조합해 보세요. 매달 배당금이 월급처럼 들어오는 즐거움을 누릴 수 있습니다.
마무리
고배당 ETF는 불안한 증시 속 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 매력적인 선택입니다. 월배당과 커버드콜 전략은 꾸준한 현금 흐름 확보에 유리합니다.
해외는 수익률, 국내는 세금 혜택이 강점이니 투자 목적에 맞춰 선택하세요.